Vos objectifs
Au regard de l’environnement économique, fiscal et juridique, vous pouvez vous interroger sur les meilleures réponses concernant votre situation personnelle ou professionnelle.
Notre cabinet de conseil en gestion de patrimoine vous accompagne dans cette démarche
- Comment gérer, au mieux, mes capitaux tout en maîtrisant de manière convenable ma prise de risque ?
- Que choisir comme véhicule d’investissement pour rémunérer ma trésorerie et que penser des obligations au niveau des taux actuels ?
- Que penser de l’immobilier de placement ?
- Comment préparer ma retraite de manière convenable ?
Vos objectifs peuvent être également fiscaux ou de nature juridique
- Quelle est l’enveloppe la plus adaptée à la gestion de mes actifs ?
- Puis-je encore limiter le montant de mes impôts sur le revenu et sur la fortune ?
- Quid de la protection du conjoint survivant ?
- Dois-je attendre pour lever mes stock-options ?
- Comment préparer la transmission de mon patrimoine privé et professionnel ?
- Comment optimiser la fiscalité sur la cession prochaine de mon entreprise ?
A ces questions, vous exigez légitimement des réponses mais également un suivi personnalisé et durable de manière à bénéficier de toute évolution qui pourrait s’avérer plus favorable.
Vous ne désirez pas avoir quatre ou cinq interlocuteurs mais un véritable conseil en gestion de patrimoine qui saura vous accompagner dans vos décisions d’investissement et vous diriger vers les établissements ou interlocuteurs adéquats.
Enfin, vous souhaitez que votre cabinet de conseil en gestion de patrimoine soit réellement indépendant dans les préconisations qu’il vous délivrera.
PROTEGER VOS PROCHES
Sur quelles ressources financières pourraient compter vos proches si vous veniez à disparaître avant eux ?
Trop souvent aucune disposition n’est prise alors qu’il est si simple d’aider à assurer l’avenir de ceux que vous aimez.
La prévoyance consiste à couvrir et anticiper les conséquences engendrées par la survenance d’un ou plusieurs risques.
La couverture du risque décès, des risques portant atteinte à l'intégrité physique de la personne ou liés à la maternité, des risques d'incapacité de travail ou d'invalidité ou du risque chômage.
La prévoyance peut concerner tant la gestion du patrimoine privé que professionnel.
Nous vous aidons à identifier la prévoyance adaptée à votre situation et répondant à vos besoins tant dans le cadre de la gestion de votre patrimoine privé que professionnel.
Pour lui transmettre plus que ce que prévoit la loi.
À votre décès, votre conjoint sera exonéré de droits de succession sur la part de votre patrimoine qui lui reviendra. Toutefois, sa part d’héritage sera réduite si vous avez des enfants.
La couverture du risque décès, des risques portant atteinte à l'intégrité physique de la personne ou liés à la maternité, des risques d'incapacité de travail ou d'invalidité ou du risque chômage.
La prévoyance peut concerner tant la gestion du patrimoine privé que professionnel.
Nous vous aidons à identifier la prévoyance adaptée à votre situation et répondant à vos besoins tant dans le cadre de la gestion de votre patrimoine privé que professionnel.
Pour lui transmettre plus que ce que prévoit la loi.
À votre décès, votre conjoint sera exonéré de droits de succession sur la part de votre patrimoine qui lui reviendra. Toutefois, sa part d’héritage sera réduite si vous avez des enfants.
Pour lui transmettre plus que ce que prévoit la loi
Transmettre votre patrimoine de votre vivant
La transmission d’un patrimoine s’organise et s’anticipe en commençant par bien le gérer afin d’en faire profiter vos êtres chers et éviter une lourde imposition
Nous sommes à vos côtés pour planifier les stratégies patrimoniales les plus adaptées à vos objectifs.
La loi favorise les transmissions anticipées en appliquant des abattements fiscaux aux donations réalisées de parents à enfants, de grands parents à petits-enfants, et même d'oncles et tantes à neveux et nièces.
Nous vous aidons à déterminer les actifs pouvant être transmis de votre vivant, et la forme de donation la mieux adaptée à votre situation et à vos objectifs.
Cette question essentielle doit être étudiée avec votre CGP, qui pourra vous suggérer les solutions d’optimisation qui existent, à déterminer les actifs pouvant être transmis de votre vivant et la forme de donation la mieux adaptée à votre situation et à vos objectifs.
Après avoir fait cette analyse globale, nous pourrons alors vous adresser vers un spécialiste tels qu’un avocat ou un notaire pour les mises en place éventuelles.
Quels seront vos besoins et moyens au moment de votre retraite ?
Préparer votre retraite
Ou comment se constituer un complément de retraite de façon indépendante et volontaire.
Un maquis incompréhensible pour l’intéressé, c'est-à-dire tout un chacun. D’où l’obligation de faire appel à un spécialiste pour un sujet ennuyeux, que plus personne ne cherche à comprendre.
Mais l’avantage c’est que toutes ces poches méritent votre attention car elles sont défiscalisées, désocialisées et parfois les deux en même temps.
Nous vous aidons à définir vos besoins et à mettre en place une stratégie d'épargne retraite adaptée à vos objectifs par 2 moyens :
• soit en réalisant à votre demande un bilan complet de votre retraite future incluant nos propositions de planification d'un projet d'épargne sur le moyen terme;
• soit en sélectionnant pour vous les enveloppes fiscales adaptées et des produits de qualité proposés par des sociétés renommées.
Nous vous accompagnons ensuite dans la mise en œuvre et le suivi de vos opérations d'épargne financière ou immobilière.
Vous souhaitez avoir une idée globale de toutes les possibilités qui s’offrent à vous pour réduire vos impôts ?
Optimiser votre fiscalité
Vous avez la possibilité de vous substituer à l’État dans de nombreux domaines, en échange d’une réduction d’impôt ou d’un avantage fiscal.
C’est le cas par exemple des dispositifs immobiliers en loi PINEL, loi Malraux, Monuments historiques, ou pour les versements sur des PERin, PERCO ou encore dans l’investissement en parts de FCPI / FCPR ou en direct dans des PME sélectionnés par nos partenaires.
Dans tous les cas, il faut toujours que l’investissement ait du sens, corresponde à vos objectifs, et dispose de qualités intrinsèques qui lui auraient permis d’être sélectionné sans prendre en compte le caractère défiscalisant.
Au regard des moyens à votre disposition (emprunt, liquidités, capacité d’épargne etc..), nous sélectionnerons les dispositifs qui nous semblent les plus adaptés et les plus cohérents.